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【いきべん通信】現預金をゼロにさせない秘訣は意外にもたくさんある。

配信日：2009年08月04日

※金のゴキブリ、つぶやくことにしました。
http://twitter.com/#search?q=%23ikiben
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参考記事はバラまきOKです。みんながハッピー！NEWエコシステム♪
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もうお昼は食べ終わりましたか♪ＧＦです。

昨日の同志の祖父のお通夜の帰り道、
命の尊さというものを感じながら、
オアシスを聴いて電車に揺れていたのですが、
また別の同志から電話にて、おめでたの知らせを聞きました。
車窓は幕張のビル群の夜景が奇麗でした。

神秘というやつを噛み締めながら、
有楽町線に乗ったときはビートルズに変わってました。

永田町の半蔵門線ホーム1個分は、
何かの節目のタイムトンネルのようでした。

中野坂上の交差点で同志に初めて奥さんを紹介してもらいました。
そして、中野坂上の同志も呼んで、お祝いの会をやりました。

生きているからには、何かグレイトなやつを残したい、
ボクらの同士たち全員そろって勝利をする、
新宿の夜景をみながら、そう改めて思った３４歳の夏でございます。

前回ご精読の１１２４名のみなさん、毎度ありがとうございます。

さ〜て、いきべん通信、はじめますよ。


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●現預金をゼロにさせない秘訣は意外にもたくさんある。
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【７/１６講義録】「スタートアップ企業のファイナンス入門」
　　　　　　　　　●小林正樹氏（イルカ）
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バランスシートは、右側の表が調達したお金（資本と負債）を表し、
左側の表がその使い道（現預金と資産）をあらわします。

そしてある時点での企業の資金の運転状態を評価するものです。

左側の調達側の表は簡単に解釈すると、

１．取引先から借りたお金（買い掛け金）
２．銀行から借りたお金（融資）
＝＝ここまでを負債＝＝
３．株主から集めたお金（出資金）
４．稼いだお金（経費を差し引いた発生ベース利益）
＝＝ここまでが資本＝＝

そして、右側の使い道は、

１．まだ使っていないお金（現預金）
＝＝以下が資産＝＝
２．貸しているお金（売掛金）
３．モノに形をかえているお金（減価償却資産）

となります。

現預金をゼロにさせないことが、企業の資金繰りのベースにあるわけですが、
以下の３ステップを踏みます。

１．予測
　事業計画にてらしあわせて、その局面局面で現預金がどれくらいあるかを予測します。
たとえば、売り掛け金／売り上げの月次のアベレージ（平均支払いサイト）をだしておけば、
あるときの売り上げ予想のもと、売り掛け金の状態が想定されます。
同じように買い掛け金／外注コストの月次のアベレージを出して、
あるときのコスト予想のもと、買い掛け金の状態が想定されます。
こうしてあるときの現預金予想ができます。

２．手段を考える
事業計画を見直すか、調達するかを決めます。

現預金を潤沢にするには、
左側の調達をあげ、右側の使用を圧縮するかです。
最初にあげた現預金以外の６つのマスの圧縮と拡張を企てます。

すぐに資金調達（融資、出資の２つのマス拡張）に走ろうとする前に、
やるべきことは４つあります。
ベンチャー企業の本質は小資本で利益をあげることですから。

この前にまずするべきこと。

１．入金サイトを短くする。
２．支払いサイトを長くする。
　支払いサイト＞入金サイトを心がけるだけで随分と楽な財務体質になります。
　
３．利益を増やすこと。
　こちらは、意外と知られていないかもしれませんが、
　助成金というアイテムも十分な利益

４．モノに変えているお金を少なくする
　敷金の低いオフィス、資材のリース化、開発会社へのレベニューシェア、
　など、知恵の出しどころが、いろいろとあります。

そして、そのあとに融資、そして出資を考えます。

出資が一番最後にあるのは、
「唯一元に戻せないオプション」だからです。

融資は返済すれば元に戻せるのと対照的です。

事業計画には、経営者の個性があらわれます。
経営者の想いを数字に翻訳したものです。

今のバランスシートだけ見ても
月次の損益計算書を見ても、
今後の事業戦略にフィードバックをすることは困難です。

収支計画、投資計画、調達計画、売り掛け／買い掛け予想をとりこんで、
予想Ｂ／Ｓシミュレーションを立てることをおすすめいたします。

このやり方は、一つの事業部でも、
一つのプロダクトでも、得策です。

なぜなら社員のみなさんが、目の前のことばかりでなく、
将来を予想していく習慣になれるからです。


経理レベルの入金出金予定ばかり積み上げていると
３ヶ月先までしか予想が立てられず、
３年後の戦略まで見る事ができないので、
財務的視点が重要だと小林さんはいいます。

実際は、社員に任すような売上管理は経理的視点の資料ばかりですので、
すでに戦略を描くことができない近視眼的発想に陥っているかもしれません。

小さい事業単位だったら小さく刻んで、
月次のバランスシートで、１２ヶ月予想すると面白いと思います。


【参加者の気づきワード】

「財務レベルの予測」
「回収は早く、支払いは遅く」
「見栄をはらない」
「事業の継続が目的」
「現預金残高の予測は、経理レベルと財務レベルの２つある」
「取引先から借りている」「銀行から借りている」「稼いだお金」
「BSは経営者の計画を数値化したもの」


【講師への宿題】

「事業の成功要因とファイナンスの関連性」

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【参加費用】無料

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【講義時間】20時〜21時30分　

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●中谷健一氏（トリムタブジャパン代表）
●森譲氏（コーチングの仙人）
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●相澤謙一郎氏（ユニメディア）
●清水昌浩氏（デジタルフォレスト）
●原亮氏（みやぎモバイルビジネス研究会会長・NPO法人ハーベスト理事／事務局長）
●二木俊介氏（ウィルゲート取締役）
●金田喜人氏（ファクトリアル代表）
●野々村範之氏（サンゼロミニッツ代表取締役ＣＴＯ）
●秋山航氏（クロスフィニティ）
●橋本謙一郎氏（コニット代表）
●江尻尚平氏（MobileMarketing.JP代表）
●ケータイマイスター（覆面講師）
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●伊勢修氏（ハロ取締役）
●花房寛氏（トレジャーネット代表）
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●嶋田敬一郎氏（インフィニタ代表）
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●伊藤幸司氏（アイフリーク取締役）
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●今村謙之氏（日本Androidの会 事務局長）
●福間俊宏氏（魔法のiらんど）
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●PolicyHacker T2（覆面講師）
●椙原誠氏（ミクシィ）
●国光宏尚氏（グミ代表）
●加藤隆志氏（マピオン）
●佐藤光紀氏（セプテーニ代表）
●赤羽雄二氏（ブレークスルーパートナーズ）
●松本龍祐氏（コミュニティファクトリー代表）
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●松永良輔氏（元外資系機関投資家）
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